Los titulares de hipotecas australianos se vieron afectados por mayores pagos después de que el Banco de la Reserva elevara su tasa de interés el martes, asestando otro golpe a los presupuestos de los hogares mientras continúa su lucha contra la inflación persistente.
El banco central elevó la tasa de política en 25 puntos básicos, hasta el 3,85 por ciento, el primer aumento desde noviembre de 2023.
Según los cálculos de Canstar, un propietario de vivienda con una hipoteca de 600.000 dólares y 25 años restantes vería sus pagos mensuales mínimos aumentar en 90 dólares, suponiendo que los bancos los transfieran a sus clientes variables.
Aquellos con un préstamo de un millón de dólares pagarían 150 dólares más al mes en su hipoteca.
El aumento de las tasas fue ampliamente anunciado por los economistas y descontado por los mercados financieros después de que la inflación aumentó un 3,8 por ciento en el año hasta diciembre, frente al 3,4 por ciento en noviembre.
El RBA está trabajando para que la persistente tasa de inflación de Australia vuelva a su rango objetivo del 2 al 3 por ciento.
“La junta consideró que era probable que la inflación se mantuviera por encima del objetivo durante algún tiempo y que era apropiado aumentar el objetivo de la tasa de política”, dijo la junta de política monetaria del Banco de la Reserva.
El tesorero Jim Chalmers dijo que la decisión sería difícil para muchos hogares.
La gobernadora del Banco de la Reserva, Michele Bullock (en la foto), ha luchado por mantener la inflación dentro del rango objetivo de la junta.
Angus Moore, economista senior del Grupo REA (en la foto), dijo que la decisión del Banco de la Reserva era ampliamente anticipada.
“Estas serán noticias difíciles para los millones de australianos con una hipoteca y entendemos la presión que esto ejerce sobre las familias y empresas australianas”. Aunque la decisión de hoy era ampliamente esperada, evidentemente no facilita las cosas”, afirmó.
El Dr. Chalmers rechazó las afirmaciones de la oposición y de algunos economistas de que el gasto público había contribuido a aumentar la inflación.
“El comunicado emitido por el Banco de Reserva Independiente explicando la decisión que tomó hoy no menciona en absoluto el gasto público. De hecho, deja muy claro que la presión sobre la inflación proviene de la demanda privada”, dijo.
“El crecimiento de la demanda privada se ha fortalecido considerablemente. Este es el punto que ha señalado hoy el Banco de la Reserva. La presión sobre la inflación, que constituye la principal contribución al crecimiento de nuestra economía, proviene de la demanda privada y no de la demanda pública.
Los analistas de NAB, Citi, RBC Capital Markets, UBS y Barrenjoey Markets también pronosticaron un segundo aumento este año.
Angus Moore, economista senior del Grupo REA, dijo que la decisión del Banco de la Reserva era ampliamente anticipada.
“El RBA sigue centrado en la inflación, y con la inflación subyacente por encima tanto del rango objetivo del RBA como de lo que había pronosticado en noviembre, los argumentos para recortar las tasas para comenzar el año eran sólidos”.
Moore dijo que el aumento debilitaría el mercado inmobiliario.
A pesar de las subidas de tipos, se espera que los precios de la vivienda en Australia sigan aumentando durante todo el año.
“La tasa de desempleo sigue siendo muy baja, el crecimiento demográfico es sólido y la oferta de viviendas nuevas sigue siendo relativamente limitada”, afirmó.
“Sin embargo, el aumento de las tasas de interés este año puede desacelerar el ritmo de crecimiento de los precios en comparación con el año pasado”.
Moore dijo que la evolución de la inflación a principios de 2026 determinaría cómo se moverán las tasas de interés a partir de ahora.
“Por el momento, se espera otro aumento para mediados o finales de 2026, pero que esto suceda dependerá de la persistencia de la inflación”, dijo.
Comparar con el director de economía de mercado, David Koch, dijo que el aumento de las tasas era un mal necesario en la lucha contra la inflación, pero advirtió que los hogares podrían estar pagando miles más cada año debido al aumento de las tasas de interés.
“El resultado del IPC del trimestre de diciembre de la semana pasada fue un shock. Y no es sólo esa cifra principal, sino el ritmo al que se acelera la inflación lo que realmente les asusta”, dijo.
“Hace sólo unos meses algunos apostadores hablaban de recortes de los tipos de interés este año, algo que, desde luego, está fuera de discusión.
“La inflación ha sido demasiado alta durante demasiado tiempo y es realmente importante que avancemos.
David Koch (en la foto), de Market, dijo que el RBA está “caminando sobre la cuerda floja” en este momento
“El RBA está caminando sobre la cuerda floja en este momento. Deben tener en cuenta la incertidumbre que vemos en el extranjero y el movimiento del dólar australiano antes de actuar demasiado rápido.
“Este es otro golpe para los millones de australianos que tienen una hipoteca, pero desafortunadamente ésta parece ser la medicina que debemos tomar para detener la aceleración de la inflación, o al menos ese es el juicio del RBA”, dijo el Sr. Koch.
“Si los bancos lo trasladan, como espero que lo hagan, tendrá un impacto directo e inmediato en los presupuestos de los hogares, particularmente para los prestatarios con hipotecas más grandes o aquellos que sólo han hecho pagos mínimos.
Cualquier aumento de las tasas de interés tendría un impacto directo e inmediato en los presupuestos de los hogares, particularmente para los prestatarios con hipotecas más grandes.
Se produce cuando nuevos datos muestran que poco más del 25 por ciento de los australianos encuestados en enero citaron los costos de hipotecas o alquileres como su mayor presión presupuestaria en los últimos 12 meses.
