No iniciaste una tienda en Etsy ni te hiciste cargo de los turnos de DoorDash porque te guste completar trámites para el gobierno, ¿verdad?
Lo hiciste porque la vida era cara. Pero hay un tipo especial de mareo que surge a mediados de abril cuando te das cuenta de que los $15,000 adicionales que ganaste el año pasado no eran todos tuyos.
El Servicio de Impuestos Internos actualmente está rastreando una enorme brecha fiscal. Identificó conciertos de fin de semana, contratos independientes y actividades digitales como las principales fuentes de filtración. Si gana dinero fuera de un trabajo tradicional de tiempo completo, el gobierno lo considera ingreso sujeto a impuestos.
Tratar este dinero como dinero gratuito y no oficial es la forma más rápida de generar multas, intereses, una auditoría o algo peor.
¿Qué se considera ingreso secundario?
Básicamente todo. Es capitalismo, cariño.
Al IRS le gusta lanzar una red amplia. Los ingresos auxiliares sujetos a impuestos incluyen el trabajo por cuenta propia (declarado en un 1099-NEC), plataformas de trabajo como aplicaciones de transporte y entrega, ventas de productos en línea, monetización de contenido digital y pagos básicos en efectivo.
Como recordatorio, los ingresos del trabajo por cuenta propia son cualquier dinero ganado sin retención de impuestos por parte del empleador. Con el empleo estándar W-2, su empresa maneja las deducciones de impuestos antes de que el dinero llegue a su cuenta bancaria.
Con un ingreso 1099, los cálculos y la responsabilidad son enteramente su problema.
Diez errores fiscales secundarios que pueden provocar sanciones del IRS lo antes posible
1. No declarar todos los ingresos Este es el IRS 101. Mucha gente piensa que si no reciben un formulario de impuestos oficial por correo, ese dinero no existe. Bueno, lamento decirte que estás aprendiendo ahora, pero pensar así es una gran responsabilidad. El IRS puede y hacer rastrear pagos digitales a través de extractos bancarios y plataformas de pago. Los pagos en efectivo y mediante aplicaciones son totalmente declarables.
2. Asumir ingresos inferiores a $600 no está sujeto a impuestos Esta es quizás la leyenda urbana más peligrosa de la economía del trabajo informal. El umbral de $600 solo determina si una empresa está legalmente obligada a enviarle un Formulario 1099. No tiene absolutamente nada que ver con su obligación tributaria. Según el IRS, se debe declarar cada dólar de ganancia, incluso si, para empezar, solo ganó un dólar.
3. No pagar impuestos estimados trimestralmente En Estados Unidos, los impuestos son un sistema de pago por uso. Si espera deber más de $1,000 en impuestos durante el año de su parte, no puede esperar hasta abril para pagar. Deberás pagar impuestos estimados trimestralmente en abril, junio, septiembre y enero. Incumpla estos plazos y asuma que el IRS le impondrá una multa por pago insuficiente.
4. Olvídate del impuesto al trabajo por cuenta propia Cuando trabaja en un empleo W-2, usted y su empleador comparten los costos de Medicare y del Seguro Social. Cuando trabaja por cuenta propia, desempeña (y paga) ambas funciones. Esto significa que debe pagar el impuesto completo del 15,3% sobre el trabajo por cuenta propia sobre su ingreso neto, además de su categoría impositiva regular.
5. Combine las finanzas personales y comerciales Administrar su negocio independiente de diseño web desde la misma cuenta corriente que utiliza para hacer sus compras de fin de semana es un imán de auditoría. La mezcla de fondos hace que sea casi imposible rastrear las deducciones comerciales legítimas. Quizás lo más importante es que también le indica al IRS que no está realizando una transacción seria.
6. Deducciones legítimas faltantes Sólo paga impuestos sobre sus ganancias, no sobre sus ingresos brutos. Dejar las deducciones sobre la mesa es inclinar la balanza a favor del gobierno. Las deducciones legítimas incluyen la deducción de la oficina central, el kilometraje comercial, las suscripciones de software y las herramientas necesarias para realizar su trabajo. Si la gran empresa para la que trabaja de 9 a 5 cancela todo el papel de impresora que utiliza, ¿por qué pagaría usted mismo por su trabajo de 5 a 9?
7. Mantenimiento deficiente de registros Adivinar sus gastos en abril es una excelente manera de no pasar una auditoría. Necesitas documentos. Guarde recibos, realice un seguimiento de las millas registradas para su negocio y mantenga registros claros de sus facturas. Sin pruebas, el IRS rechazará sus deducciones y volverá a calcular su factura de impuestos.
8. Clasificar erróneamente un hobby como un negocio No se pueden cancelar miles de dólares en pérdidas por un trabajo de fotografía que nunca genera un centavo. El IRS tiene reglas estrictas con respecto a las pérdidas por pasatiempos. Si su negocio no tiene un verdadero afán de lucro, es un hobby. Aún debe declarar ingresos, pero no puede deducir gastos que excedan lo que ganó.
9. Ignorar las obligaciones tributarias estatales Los impuestos federales son sólo la mitad de la batalla. Los estados con impuestos elevados son muy agresivos a la hora de recaudar su parte de los ingresos de los conciertos. Después de todo, estas son las carreteras locales por las que viajas, ¿verdad? No registrar su empresa o no pagar impuestos a nivel estatal desencadenará una ola separada de sanciones locales.
10. Depósito tardío o ningún depósito Ignorar el problema es la peor estrategia. La pena por no presentar la solicitud es significativamente mayor que la pena por no pagar. El interés compuesto convertirá una factura fiscal manejable en una deuda aplastante en tan sólo unos años.
¿Qué pasa si cometes estos errores fiscales?
Al IRS no le importa si simplemente intenta crear una marca comercial. Sin embargo, si infringe las reglas a sabiendas, enfrentará consecuencias en el mundo real.
Las sanciones básicas son sanciones por presentación tardía y pago insuficiente. A partir de ahí, los intereses se acumulan cada día sobre impuestos no pagados. Los trabajadores autónomos y los contratistas independientes ya están sujetos a un mayor escrutinio, y los registros 1099 inconsistentes desencadenarán auditorías automatizadas. En casos graves de deuda ignorada, el gobierno otorgará embargos fiscales o recurrirá a embargos salariales.
Si ya se encuentra en un aprieto y las cartas de advertencia se acumulan, las soluciones hechas por usted mismo suelen empeorar la situación. En este contexto, contratar una empresa establecida como TaxRise Tax Relief no es algo bueno; es necesario. Pedirle a profesionales tributarios autorizados que negocien su deuda o establezcan una oferta de compromiso es la forma más inteligente de detener las acciones de cumplimiento antes de que el IRS vacíe sus cuentas.
Cómo evitar sanciones del IRS por ingresos secundarios
Sobrevivir a la temporada de impuestos requiere un enfoque sereno y calculado de sus ingresos secundarios.
- Permita del 25 al 30% para impuestos: Hazlo tan pronto como te paguen. Diríjalo a una cuenta de ahorros separada para que no tenga la tentación de gastarlo.
- Pague los impuestos estimados trimestralmente: Marque las cuatro fechas límite del IRS en su calendario y pague sus estimaciones de puerto seguro para evitar multas.
- Utilice una cuenta comercial separada: Abra una cuenta corriente dedicada a su actividad. Todos los ingresos entran, todos los gastos comerciales salen.
- Realice un seguimiento de los ingresos y gastos cada semana: No espere hasta la primavera para saber qué compró el pasado mes de julio.
- Guarde los recibos y la documentación: Escanee sus recibos.
- Utilice software de contabilidad: Una aplicación básica te ahorrará horas de ansiedad por las hojas de cálculo.
- Consulte a un profesional de impuestos: Si sus ingresos adicionales están creciendo, contrate a un contador público certificado.
Lista de verificación de cumplimiento tributario para Side Hustle
- Informe todos los ingresos (incluso sin formularios 1099).
- Pague los impuestos estimados trimestralmente.
- Seguimiento de todos los gastos.
- Mantenga recibos y registros.
- Separe las finanzas comerciales y personales.
- Presenta tus impuestos a tiempo.
Formularios de impuestos clave para estafadores secundarios
- 1099-NEC: El formulario que recibe para informar la compensación de no empleados.
- Apéndice C: El formulario que usted completa para informar las ganancias o pérdidas de su negocio.
- Horario SE: El formulario utilizado para calcular su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
Si ganas dinero, el gobierno quiere su parte. Incluya el costo del cumplimiento en sus precios, pague sus estimaciones trimestrales y deje de tratar sus ingresos adicionales como un alijo secreto. La tranquilidad vale más que una multa del 10% por pago insuficiente.
Preguntas frecuentes sobre impuestos de Side Hustle
¿Tengo que declarar ingresos adicionales menores a $600?
Sí. El umbral de $600 solo indica si una plataforma debe emitir un Formulario 1099. Todos los ingresos obtenidos deben informarse al IRS, independientemente del monto.
¿Qué pasa si no declaro mis ingresos accesorios?
Es probable que enfrente multas por incumplimiento, intereses compuestos diarios y una alta probabilidad de una auditoría del Servicio de Impuestos Internos.
¿Cuánto debo reservar para impuestos adicionales?
La mayoría de los profesionales de impuestos recomiendan ahorrar entre el 25% y el 30% de sus ingresos brutos para cubrir las obligaciones tributarias federales y estatales, incluido el impuesto al trabajo por cuenta propia.
¿Puede el IRS rastrear pagos en efectivo o mediante aplicaciones?
Sí. Las plataformas de pago y los registros de depósitos bancarios pueden utilizarse y se utilizarán para identificar ingresos no declarados durante una auditoría.
¿Tengo que pagar impuestos si es sólo un hobby?
Sí. Si su actividad no tiene fines de lucro, puede clasificarse como un pasatiempo según las reglas del IRS. Los ingresos aún están sujetos a impuestos, pero su capacidad para reclamar deducciones será severamente limitada.
