JPMorgan Chase se opone al límite del 10% propuesto por el presidente Trump sobre las tasas de interés de las tarjetas de crédito, y el principal funcionario financiero del banco advirtió que la medida sería “muy mala para los consumidores” y obligaría a una reforma radical de uno de los negocios más rentables de Wall Street.
“Si esto sucediera, sería muy malo para los consumidores, muy malo para la economía”, dijo Jeremy Barnum, director financiero de JPMorgan, durante la conferencia telefónica sobre resultados del banco el martes.
De implementarse el tope, las operaciones de tarjetas de crédito de la compañía “sería un negocio que tendríamos que cambiar significativamente”, agregó el ejecutivo.
Barnum dijo que “todo está sobre la mesa” en lo que respecta a la respuesta del banco a la propuesta.
El director general del banco, Jamie Dimon, se hizo eco de estas declaraciones y afirmó: “Tendrá que ajustar su modelo en función del riesgo adicional debido a esto y a los controles de precios en curso. »
“Sería dramático”, observó durante la llamada con analistas.
JPMorgan es el mayor emisor de tarjetas de crédito del país en términos de saldos pendientes.
En 2025, el prestamista tenía alrededor de 211 mil millones de dólares en saldos impagos de tarjetas de crédito, o alrededor del 18% del mercado estadounidense, según estimaciones de la industria.
La cartera de préstamos de tarjetas de crédito del banco en Estados Unidos ascendió a aproximadamente 235 mil millones de dólares en el tercer trimestre de 2025 y se espera que siga creciendo. tras su acuerdo para hacerse cargo de la cartera de tarjetas de crédito de Apple.
El Post ha solicitado comentarios a la Casa Blanca.
Trump tiene La presión sobre la industria de las tarjetas ha aumentadoinstando a los legisladores a apoyar la Ley de Competencia de Tarjetas de Crédito, una medida bipartidista que permitiría a los minoristas secuestrar transacciones de Visa y Mastercard.
En una publicación en las redes sociales el martes, el presidente dijo que la medida “pondría fin a la estafa fuera de control de Swipe Fee”, lo que indica que su ofensiva ahora se extiende más allá de las tasas de interés y llega a las propias redes de pago.
La legislación requeriría que los grandes bancos brinden a los comerciantes la opción de enrutar transacciones en redes distintas de Visa y Mastercard, atacando directamente una lucrativa estructura de tarifas que la industria de las tarjetas ha defendido durante mucho tiempo.
El proyecto de ley sobre competencia de tarjetas de crédito no apunta explícitamente a Visa o Mastercard, pero está estructurado para debilitar su control sobre el ecosistema de tarjetas de crédito.
El proyecto de ley requeriría que los grandes bancos ofrezcan a los comerciantes múltiples opciones de enrutamiento, permitiendo que las transacciones eviten las redes dominantes que actualmente controlan la mayoría de los pagos con tarjeta en Estados Unidos.
Los senadores Dick Durbin (D-Ill.) y Roger Marshall (R-Kan.) reintrodujeron el martes el proyecto de ley, que ha sido defendido durante años por grandes minoristas deseosos de reducir los costos de cumplimiento.
El nuevo impulso sacudió a los mercados, pero generó escepticismo en el Capitolio, donde los aliados de los bancos históricamente han bloqueado el proyecto de ley.
Los analistas dicen que la aprobación del plan sigue siendo poco probable a pesar del apoyo de Trump, considerando la medida como parte de un esfuerzo más amplio en un año electoral para culpar a Wall Street por los altos precios y el aumento de los costos que perjudican a los consumidores.
Las acciones de Visa cayeron casi un 4% el martes a las 2 p.m. hora del este, mientras que el precio de las acciones de Mastercard bajó más del 3,5%. El Post ha solicitado comentarios de ambas empresas.
