El Tío Sam necesita tu ayuda para aplastar a las bandas de fraude sanitario de miles de millones de dólares.
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, lanzará el lunes un nuevo programa que recompensará a los informantes con hasta el 30 por ciento de las multas impuestas a los delincuentes que intenten desangrar Medicare y Medicaid, según se enteró el Post.
Y dado que el fraude contra estos dos programas asciende a unos 70 mil millones de dólares al año, según una estimación, los denunciantes podrían recibir importantes sumas de dinero.
La medida se produce después de la visita de Bessent a Minnesota en enero, que se convirtió en la zona cero de una extensa red de estafas cometidas por inmigrantes somalíes que supuestamente secuestraron programas sociales del gobierno para por una suma de al menos $ 9 mil millones desde 2018.
Los pagos provendrán directamente de las multas, en lugar de dejar que los contribuyentes estadounidenses paguen la factura, según documentos confidenciales del Tesoro obtenidos por The Post.
“Las personas ubicadas en los Estados Unidos o en el extranjero que proporcionen información pueden ser elegibles para recibir recompensas si la información que brindan conduce a una acción de cumplimiento exitosa que resulte en sanciones monetarias superiores a $1,000,000”, se lee en uno de los documentos.
Esto reflejaría un sistema similar administrado por el Servicio de Impuestos Internos, que también es supervisado por el Departamento del Tesoro.
La idea del ex magnate de los fondos de cobertura, de 63 años, es pagar a los informantes entre el 10 y el 30 por ciento de las ganancias cuando los delincuentes reciben una multa de más de un millón de dólares.
Un memorando filtrado revela que Bessent también pondrá en alerta a los bancos estadounidenses, advirtiendo que estafadores sofisticados incluso están reclutando ciudadanos extranjeros para robar programas sociales federales.
Los investigadores federales ya están investigando cómo los estafadores somalíes en Minnesota establecieron clínicas de autismo falsas, sitios de distribución de alimentos falsos y servicios de vivienda fantasma, utilizando a “propietarios testaferros” para canalizar el dinero de los contribuyentes hacia bienes raíces en el extranjero, e incluso supuestamente hacia redes terroristas islamistas como Al-Shabaab.
“Nuestros ciudadanos tienen derecho a saber que el dinero de sus impuestos no se está desviando para financiar actos de terrorismo global o para financiar automóviles de lujo para estafadores”, dijo al Post un funcionario del Tesoro informado sobre el asunto.
En una estafa en Minnesota, en la que participó un grupo llamado Feeding Our Future, se desviaron 250 millones de dólares de fondos destinados a proporcionar alimentos a niños hambrientos.
Según los fiscales, los autores gastaron el dinero en coches de lujo, bolsos y propiedades en el extranjero.
Con excepción del cabecilla, casi todos los implicados son de origen somalí.
La decisión del Departamento del Tesoro también sigue a una orden ejecutiva firmada por el presidente Trump en marzo de 2025 que prometía un enfoque de tolerancia cero en todo el gobierno ante este tipo de fraude.
El vicepresidente JD Vance celebró el viernes la reunión inaugural de un nuevo grupo de trabajo antifraude que dirige, mientras la administración toma medidas enérgicas contra los abusos en los programas sociales.
Los principales policías del Tesoro encargados de rastrear el dinero sucio, conocidos como Financial Crimes Enforcement Network, emitirán un aviso el lunes pidiendo a los prestamistas “que estén atentos a la hora de identificar y denunciar transacciones sospechosas potencialmente vinculadas a esquemas de fraude en la atención médica”.
Las instituciones financieras deben presentar lo que se conoce como informe de actividad sospechosa (SAR) según la Ley de Secreto Bancario a la unidad de élite siempre que haya un caso sospechoso de lavado de dinero o fraude.
Cualquier intento de ocultar, mover o limpiar dinero robado viola la principal ley contra el lavado de dinero de este país.
El aviso filtrado, que en la práctica es un sistema de alerta temprana para los bancos estadounidenses, explica cómo los estafadores roban las tarjetas de identificación de los pacientes mediante sobornos y robo de identidad, inundando el sistema con afirmaciones falsas de tratamientos fantasmas.
Luego, las ganancias se “lavan” mediante transferencias bancarias y criptomonedas, o se gastan en artículos de lujo.
“El fraude, incluido el fraude en la atención médica y el fraude en los beneficios gubernamentales, también sigue siendo una de las mayores fuentes de ingresos ilícitos en los Estados Unidos”, se lee en el documento que se publicará el lunes, y agrega que “el fraude en la atención médica ha aumentado significativamente desde la pandemia de COVID-19”.
El Departamento del Tesoro también advierte que si no se eliminan las afirmaciones falsas sobre atención médica, en última instancia, los estadounidenses trabajadores pagarán la factura.
“Estos esquemas amenazan la integridad de los sistemas financieros y de atención médica de Estados Unidos, imponen costos enormes a los contribuyentes, desperdician recursos críticos para los beneficiarios de estos programas y aumentan el costo de la atención médica en Estados Unidos”, afirma la misiva de 18 páginas.
La estafa comienza con “propietarios testaferros”, que a menudo utilizan inmigrantes o identidades robadas de médicos jubilados, que crean falsas empresas fantasma que pretenden ser proveedores legítimos de sillas de ruedas, atención médica domiciliaria, pruebas de laboratorio, medicamentos o guarderías para adultos.
Las tácticas incluyen facturar por servicios fantasmas que nunca se brindaron, imponer tarifas a los desechos médicos que los pacientes no necesitan o “codificar” procedimientos menos costosos para que parezcan tratamientos costosos.
“Esto a menudo se ve facilitado por el pago de sobornos y comisiones ilegales a través de reclutadores y comercializadores para convertir a médicos, enfermeras, farmacéuticos y otros profesionales de la salud en cómplices de atención médica fraudulenta, inexistente, abusiva o innecesaria”, afirma el aviso.
Una vez que el gobierno paga, los estafadores transfieren el dinero al extranjero, lo que dificulta que el gobierno federal lo cobre, según la misma fuente.
El año pasado, el Departamento de Justicia presentó cargos penales contra 324 acusados por presunta participación en un fraude de atención médica por valor de 10 mil millones de dólares.
Fue parte de la Operación Fiebre del Oro, la operación más grande de su tipo en la historia, que derribó un sindicato criminal financiado por bancos rusos que supuestamente compró compañías legítimas de suministros médicos para presentar solicitudes falsas para comprar equipos médicos duraderos, robó identidades y defraudó a Medicare.
El fraude a Medicaid y Medicare cuesta al menos alrededor de $68,7 mil millones cada año, según un estudio de 2022 realizado por el Grupo de Trabajo Global contra Delitos de Cuello Blanco de la Universidad Estatal de Colorado.
La advertencia confidencial del Tesoro a los bancos genera hasta 24 “señales de alerta” que las instituciones financieras deben tener en cuenta, incluidas reclamaciones presentadas por un individuo sin residencia permanente en Estados Unidos, aumentos repentinos en la facturación de compañías médicas recién formadas o enormes transferencias a compañías extranjeras justo después de que se autoriza un depósito directo del gobierno.
Aunque no es legalmente vinculante, ignorar un aviso es muy peligroso para la posición regulatoria de un banco, lo que puede desencadenar investigaciones y sanciones que pongan en peligro su reputación.
El Tesoro impuso una multa civil récord de 80 millones de dólares al banco de inversión Canaccord Genuity, con sede en Nueva York, hace apenas tres semanas por no monitorear las transacciones sospechosas.
Los investigadores dijeron que entre 2019 y 2022, Canaccord no presentó al menos 160 informes de actividades sospechosas que cubrían miles de transacciones cuestionables, y algunas actividades que ameritaban “señales de alerta” permanecieron sin examinar durante meses o años.
Las acusaciones no estaban relacionadas con el fraude en la atención médica, sino que se referían a una empresa con sede en Chipre que pasó años ayudando a los oligarcas rusos a sacar dinero de Rusia.
