Se ha advertido a los titulares de hipotecas australianos que es posible que no reciban ningún alivio en las tasas durante los próximos 12 meses a medida que los bancos aumenten silenciosamente las tasas de interés.
El índice general de precios al consumidor cayó al 3,4 por ciento en noviembre, desde el 3,8 por ciento en octubre. Los economistas esperaban una caída más modesta, al 3,6 por ciento.
Sin embargo, la media recortada, la medida de inflación subyacente preferida por el Banco de la Reserva, cayó sólo ligeramente del 3,3 por ciento al 3,2 por ciento.
Se mantiene por encima del rango objetivo del RBA de entre el 2 y el 3 por ciento, lo que permitiría un recorte de tipos.
La próxima reunión del RBA será el 3 de febrero, pero Harry Murphy Cruise, de Oxford Economics Australia, ha advertido que mantendrá los tipos de interés inalterados hasta 2026.
“Con la inflación una vez más por encima del objetivo y la demanda interna aumentando considerablemente, los recortes de tipos ya no son una opción para 2026”, dijo a news.com.au el lunes.
“Creemos que el RBA optará por la paciencia”.
“Apenas en agosto, nosotros y el RBA pronosticamos que la inflación promedio reducida se ubicaría cómodamente alrededor del punto medio del rango objetivo para fin de año. Eso claramente no sucedió”, dijo Murphy Cruise.
Se ha advertido a los titulares de hipotecas que es posible que no se beneficien de ninguna reducción de tipos en 2026 (imagen de archivo)
El índice general de precios al consumidor cayó al 3,4 por ciento en noviembre, desde el 3,8 por ciento en octubre. Los economistas esperaban una caída más modesta, del 3,6 por ciento (imagen de archivo)
El consultor económico dijo que el desempleo aumentaría alrededor de 30 puntos básicos, del 4,3 al 4,6 por ciento.
Dijo que esto conduciría a la misma caída de la inflación que un aumento de las tasas de interés.
“La combinación de tasas aún restrictivas y un mayor desempleo empujará la inflación subyacente a un 2,8 por ciento para finales de año, y de regreso a la mitad del rango objetivo para 2027”, dijo Murphy Cruise.
“La tasa de participación de las personas en edad de trabajar en la fuerza laboral está cayendo ligeramente, el subempleo está aumentando y los indicadores prospectivos, como las ofertas de empleo, sugieren que las empresas se están volviendo más cautelosas a la hora de contratar.
“La reciente resistencia de la economía sugiere que la tasa de interés actual es menos restrictiva de lo que pensábamos anteriormente. Como resultado, aumentamos nuestra estimación de la tasa neutral a 3,35 por ciento, desde 3,1 por ciento.
La advertencia llega menos de una semana después de que uno de los cuatro grandes bancos de Australia, el Commonwealth Bank, aumentara silenciosamente las tasas de interés.
Los clientes de CBA con hipotecas a tipo fijo a tres años se enfrentan al mayor aumento, con un aumento del 0,7 por ciento al 6,19 por ciento para los propietarios-ocupantes y del 0,6 por ciento al 6,24 por ciento para los inversores.
La tasa fija más baja de la CBA es ahora un préstamo fijo a dos años para un propietario-ocupante al 5,94 por ciento después de un aumento del 0,35 por ciento.
El Banco de la Reserva (RBA) se reunirá el próximo 3 de febrero (foto, Gobernadora del RBA, Michele Bullock)
tEste cambio se aplica a los nuevos prestatarios y a los clientes existentes que pasan a una tasa fija.
Macquarie Bank también aumentó las tasas de interés en un 0,25 por ciento en todos los préstamos a tasa fija esta semana.
Para los clientes afectados que ahora buscan una mejor oferta, una tarifa fija a dos años para un propietario-ocupante es del 5,59 por ciento en Westpac y del 5,44 por ciento en ANZ.
NRMA Insurance ofrece la tasa fija a dos años más baja con un 5,29 por ciento para un préstamo de 500.000 dólares, seguida de Suncorp y NAB con un 5,39 por ciento, según Canstar.
La CBA y la NAB esperan que el RBA aumente la tasa de interés oficial en un 0,25 por ciento el 3 de febrero, luego de una serie de recortes el año pasado, a pesar del aumento de la inflación.
