Los cónyuges adinerados involucrados en batallas de divorcio esconden cada vez más sus fortunas en activos de criptomonedas para protegerlos de sus exparejas y sus abogados.
Algunos advierten que el comercio de monedas digitales dificulta que los tribunales rastreen la posible riqueza que se dividirá cuando las parejas se separen.
Durante mucho tiempo se ha considerado que activos como propiedades, acciones y cuentas bancarias en el Reino Unido son fáciles de cuantificar cuando se trata de acuerdos de divorcio.
Pero en los últimos años ha habido un aumento en el valor de las inversiones en criptomonedas: actualmente se estima en £2,26 mil millones de libras a nivel mundial, incluida una capitalización de mercado actual de £1,308 mil millones de libras para Bitcoin y £231 mil millones de libras para Ethereum.
Las criptomonedas son una moneda virtual, almacenada en billeteras digitales y que opera independientemente de los bancos centrales más tradicionales.
Mientras que un bitcoin costaba £295 el 1 de enero de 2016, ahora valdría £48,473 según los precios actuales, 164 veces su valor hace diez años.
Si bien las personas que se divorcian en Inglaterra y Gales deben revelar “una divulgación completa, franca y clara de todas sus circunstancias financieras y otras circunstancias relevantes” en un Formulario E, no existe una estipulación específica para informar los criptoactivos.
Los bufetes de abogados dicen que estos deberían declararse bajo “otros activos”, pero han subrayado que están tratando con partes en conflicto que sospechan que mantienen estas inversiones en secreto.
Según los expertos, las criptomonedas se están volviendo cada vez más populares como método para ocultar activos durante un divorcio contencioso.
Alex Breedon, socio del bufete de abogados Withers, relató cómo manejó casos en los que finalmente se descubrieron millones de libras en activos de criptomonedas.
Jugar a ser detective para rastrear tales inversiones podría involucrar “los cotos de caza más fructíferos”, como extractos bancarios, libros de contabilidad criptográficos públicos y dispositivos de tecnología física, dijo al PIE.
Mientras tanto, Peter Burgess, socio principal del bufete de abogados Burgess Mee, dijo: “Antes la gente depositaba su dinero en fideicomisos, empresas extraterritoriales, etc.
“Obviamente, todavía está sucediendo, pero vemos que cada vez más personas lo hacen en criptomonedas. En los próximos 10 años, veremos muchos más casos de este tipo.
Y Matt Foster, asociado senior de Charles Russell Speechlys, habló de que los abogados están cada vez más “informados”, no sólo de las criptomonedas ocultas, sino también de los temores suscitados por socios distanciados, aunque no necesariamente estén justificados.
Dijo: “Parece inevitable que los problemas de no divulgación y de criptomonedas ‘ocultas’ sigan aumentando en los casos de divorcio, ya sean reales o simplemente percibidos por una expareja sospechosa.
Los abogados asisten cada vez más a seminarios sobre el tema y recurren a contadores forenses en busca de ayuda adicional en disputas más importantes, añadió.
Toby Yerburgh, socio y jefe de derecho de familia de Collyer Bristow, ofreció consejos a los involucrados en tales casos y expresó su preocupación sobre posibles escondites criptográficos ocultos.
Le dijo hoy al Daily Mail que la gente era cada vez más consciente del “problema real” con las criptomonedas, incluidos los que llamó “aburridos de las criptomonedas”, que prefieren alardear que ocultar su participación.
Verburgh dijo: “Es una de esas cosas que los entusiastas tienden a querer contarle a todo el mundo y que dejará una huella en algún lugar de las cuentas.
“Pero hay otros para quienes podría ser posible ocultar sus bienes a su cónyuge y al recaudador de impuestos.
“Si financian sus criptomonedas desde cuentas de dinero normales, es posible que las mantengan en secreto”.
También dijo que el uso creciente de criptomonedas hacía “difícil” valorar acciones potenciales en un acuerdo de divorcio, y dijo: “Es un activo muy volátil”.
“Los divorcios pueden tardar un año. Durante ese tiempo, puedes empezar con una cantidad enorme y luego, al final del año, sólo vale la mitad de esa cantidad”.
Algunos contadores forenses ahora se especializan en rastrear criptomonedas, utilizando análisis sofisticados de transacciones de blockchain para rastrear activos ocultos.
Resulta que los cónyuges han desarrollado tácticas como el uso de monedas digitales anónimas como Monero, descritas como casi imposibles de rastrear.
Las billeteras de “almacenamiento en frío” son otra opción, en las que una contraseña de criptomoneda se almacena en un dispositivo físico, como una unidad USB, que es fácilmente portátil e inaccesible en línea.
Un caso citado es el de una mujer que sospechaba que su marido ocultaba inversiones en criptomonedas, después de descubrir notas escritas a mano con números largos.
Una abogada de la familia que no quiso ser identificada contó cómo logró obtener órdenes de divulgación y congelación de un tribunal contra su marido y un intercambio de criptomonedas, lo que le hizo revelar que era propietario de dichos activos.
En un caso anterior al otro lado del Atlántico, una sospechosa ama de casa de Nueva York que buscaba divorciarse encontró 12 bitcoins, que entonces valían alrededor de 500.000 dólares, en una billetera criptográfica secreta mantenida por su exmarido.
La esposa empezó a sospechar porque su marido, que ganaba alrededor de 3 millones de dólares al año, no revelaba muchos activos en el caso de divorcio, lo que lo llevó a contratar a un contador forense.
La esposa, que no quiso ser identificada por temor a represalias, dijo después del asunto: “Sé sobre Bitcoin y cosas así. Simplemente no sabía mucho al respecto.
“Nunca lo pensé, porque no es que hayamos hablado de ello ni hayamos hecho inversiones juntos. Definitivamente fue un shock.
Michal Stepniak, socio del equipo familiar de Simkins LLP: “Las criptomonedas y los activos digitales se están convirtiendo rápidamente en una parte esencial de la riqueza moderna.
“Pero sin un abogado que realmente entienda cómo funcionan estas fortunas virtuales y cómo deben administrarse, podría terminar despidiéndose de una suma sustancial.
“En un mundo de Bitcoin, billeteras y claves privadas, no recibir el asesoramiento adecuado podría significar dejar grandes sumas de dinero sobre la mesa”.
“No es raro ver a los cónyuges afirmar que sus tenencias de criptomonedas son simplemente demasiado volátiles para recibir un valor significativo, debido a la naturaleza del mercado”.
“Pero la verdad es que la mayoría de los inversores no se meten en oscuros tokens digitales: son dueños de los pesos pesados.
“Las criptomonedas a menudo se presentan como secretas e imposibles de rastrear y las personas intentarán confiar en el anonimato que buscan los activos digitales.
“Pero en realidad, las transacciones digitales dejan un rastro que, con la experiencia adecuada, se puede rastrear”.
Sarah Jane Lenihan, socia de Dawson Cornwell, dijo: “En mi experiencia, la no divulgación deliberada sigue siendo la excepción y no la regla, y no proporcionar una divulgación completa y franca puede tener consecuencias muy graves, incluido el encarcelamiento por desacato al tribunal. »
Pero añadió: “Estamos viendo capacidades criptográficas con mayor regularidad en casos de alto valor”.
Yerburgh dijo anteriormente en This Is Money del Daily Mail: “Si su cónyuge ha hecho una fortuna en esta área, tiene el deber de revelar estos activos exactamente de la misma manera que cualquier otra clase de activos.
“Y las sanciones por no divulgación intencional pueden ser muy severas, desde penas hasta multas y prisión”.
Pero advirtió: “Si sabe o tiene muy buenas razones para sospechar que su cónyuge no ha revelado sus criptoactivos, necesitará ayuda especializada para descubrirlos y preservarlos mediante una orden de congelamiento.
“Se pueden encontrar signos reveladores de propiedad de criptomonedas en los extractos bancarios donde se realizaron pagos en intercambios de monedas, en salas de chat donde su cónyuge puede haber discutido sus últimas compras y en el historial de navegación de su cónyuge en la computadora familiar”.
