Un ex jefe legislativo del estado dijo que los colegas demócratas de Sacramento han ignorado durante mucho tiempo las necesidades de vivienda de los californianos en la clase media.
Y tiene un plan para ayudarlos a comprar una casa nueva.
En su crédito, el gobernador Gavin Newsom y los legisladores democráticos han suprimido los obstáculos regulatorios a la construcción de casas en los últimos años, en particular durante la sesión legislativa que acaba de concluir.
Pero el ritmo del edificio aún está muy por detrás de lo que es cruelmente necesario, y lo que Newsom prometió cuando se presentó por primera vez con el gobernador hace siete años.
Siempre alimentos insuficientes
La oferta no aborda la demanda y que aumenta los precios de las casas mucho más altos de lo que millones de familias en la clase media pueden permitirse.
Uno de los mayores raps en California es que los costos de vivienda se han disparado fuera del alcance de muchos. Esta es una gran razón por la cual muchas personas en la clase media han huido del llamado estado dorado para regiones más baratas.
“Una gran parte de las obras del gobernador y la Asamblea Legislativa en los últimos años se ha centrado en la falta de vivienda y las viviendas asequibles, que requieren subsidios de los contribuyentes y abandonan la clase media”, dijo el ex legislador de Van Nuys, Bob Hertzberg, quien era un orador de la Asamblea y Jefe de la mayoría del Senado.
“Los californianos en la clase media simplemente no pueden ahorrar lo suficiente para un depósito. Y los pocos programas gubernamentales para ayudar a los compradores de la clase media son complejos, subfinanciados y se limitan a los nuevos compradores de la casa”.
Señala las consecuencias políticas: “Nosotros (demócratas) no hicimos lo suficiente por ellos. Y nos castigan en sus patrones de votación”.
Sí, la clase media se ha vuelto a la derecha en todo el país. La asequibilidad de la vivienda es un problema en muchos estados, pero es particularmente aguda en California.
En julio, el precio mediano de una casa de una sola familia existente en California fue de $ 884,050, según la Asociación de Agentes Inmobiliarios de California.
El depósito normal del 20% requeriría que un comprador tenga $ 176,810 en efectivo. Pocas parejas jóvenes, o edad promedio, tienen mucho dinero con ellas.
El precio medio de las casas varía considerablemente en todo el estado. En el condado de San Mateo, son $ 2.1 millones; En San Francisco, $ 1.6 millones. Otros condados: naranja, 1.4 millones de dólares; Riverside, $ 630,000; Ventura, $ 949,500; Kern, $ 390,000; Sacramento, $ 559,000.
Hertzberg presentó una iniciativa de votación propuesta para las elecciones de 2026 que permitiría a los compradores de la clase media de casas nuevas pedir prestado la mayor parte de su depósito.
En lugar de establecer el 20% de los precios de venta de efectivo, el comprador gastaría más del 3% – $ 26,522 sobre la base del precio medio de julio al nivel del estado, y tomaría prestado el 17% restante, o $ 150,289.
Por lo tanto, habría la primera hipoteca regular del 80% del precio de venta, más una segunda hipoteca sobre el préstamo reducido.
Basado en los cálculos de Hertzberg, por ejemplo, una casa de Santa Clarita de tres habitaciones con tres habitaciones con tres baños por $ 700,000 requeriría pagos mensuales de $ 4,253 en ambas hipotecas. Esto supone una tasa de interés combinada del 7%.
Solo casas nuevas
Las nuevas casas y condominios también calificarían como parte del programa. El precio medio de escala estatal para los de julio fue de $ 647,000.
¿Por qué solo nuevas casas? Hertzberg dice que es “extremadamente importante” aumentar el suministro de viviendas y que la única forma de hacerlo es construir más. Al mismo tiempo, crea trabajos de construcción.
Además, políticamente, atrae el apoyo de desarrolladores, sindicatos y agentes inmobiliarios.
Y para los gobiernos locales, genera más impuestos sobre bienes y ventas.
¿Quién se define como una clase media? Compradores cuyos ingresos familiares representan menos del 200% de la mediana de su región. En todo el estado, es de $ 193,000. Pero eso varía: $ 213,200 en Palmdale, $ 262,600 en Camillo, $ 207,800 en San Bernardino, $ 177,000 en Fresno, $ 311,720 en San Francisco.
A diferencia de otros programas de vivienda gubernamental, no se limita a los compradores por primera vez. Obliga a los compradores a ser californianos y vivir en casa como residencia principal. Sin alquiler.
El programa sería administrado e implementado por la Agencia de Finanzas de Vivienda de California.
“Lo más importante, no hay costo para los contribuyentes”, dijo Hertzberg.
La ley de “clase media” se financiaría mediante la venta de $ 25 mil millones en bonos de ingresos que crearían el frasco de préstamos reducido. Los prestatarios deben reembolsar su segunda hipoteca si la casa se vende o refina en 15 años.
Las instituciones de préstamos regulares organizarían préstamos y cobrarían tarifas mínimas.
“Es muy difícil trabajar con una burocracia gubernamental, por lo que los bancos administran todos los documentos”, explica Hertzberg.
Él dice que el programa sería autofinanciado. Los reembolsos de préstamos repondrían la olla para compradores de casas adicionales. Él piensa que el CAT de $ 25 mil millones generaría hasta 150,000 casas nuevas, útil, pero aún por debajo de millones de personas que California necesita.
Dan Dunmoyer, presidente y director ejecutivo de la Asociación de la Industria de Construcción de California, dijo que California debería construir 437,000 casas nuevas al año para alcanzar la promesa original de la campaña de Newsom de 3.5 millones cuando dejó sus deberes después del próximo año.
En cambio, solo construimos 112,000.
Hertzberg recuerda que hace unos cinco años, presentó una legislación para estimular la propiedad de la clase media. “Fue responsable de viviendas asequibles subsidiadas por los contribuyentes y las disposiciones de tantos grupos de intereses que me mudé”, dijo.
“Cada vez que hay un níquel sobre la mesa, los grupos de interés encuentran una manera de atraparlo”.
“Yo era el jefe de la mayoría del Senado”, continúa. “Sé cómo hacer este tipo de cosas. Pero no pude obtener algo simplemente enfocado en la clase media.
“Vamos a ellos. La casa es donde está la riqueza. La casa es un sueño”.
El plan de Hertzberg tiene sentido en el concepto. Con razón ayudamos a los veteranos a comprar casas. ¿Por qué no ayudar también a toda la clase media en dificultad?
George Skelton es columnista de Los Angeles Times. © 2025 Los Angeles Times. Distribuido por Tribune Content Agency.
