Donald Trump está considerando obligar a los bancos a recopilar datos de ciudadanía de los clientes y compartirlos con el gobierno, según un informe.
Se exigiría a los bancos que obtengan y compartan documentos como pasaportes y tarjetas de residencia de clientes nuevos y existentes, informó el Wall Street Journal.
Las discusiones han alarmado a los bancos en los últimos días, ya que Trump considera utilizar una orden ejecutiva para imponer la política sin supervisión del Congreso, con el índice Dow Jones de bancos estadounidenses cayendo un 0,6% el martes.
La Casa Blanca dijo al Daily Mail: “Cualquier información sobre una posible decisión política que no haya sido anunciada oficialmente por la Casa Blanca es una especulación infundada. »
Los prestamistas temen nueva documentación costosa, responsabilidad legal si las cuentas se restringen incorrectamente y retiros apresurados si los clientes creen que su estatus migratorio podría ser reportado a las autoridades federales.
Los bancos ya recopilan pasaportes y documentos de identidad de conformidad con las normas contra el lavado de dinero, y aunque el registro del estado de ciudadanía no es un requisito federal, muchos bancos lo hacen bajo protocolos de “conozca a su cliente” para fines fiscales y de cumplimiento.
No declaran sistemáticamente su estatus de ciudadanía al gobierno.
Los ciudadanos extranjeros pueden abrir legalmente cuentas bancarias en los Estados Unidos, a diferencia de la mayoría de los países europeos, donde generalmente se requiere prueba de residencia legal o un número fiscal local.
Donald Trump habla en el 56º Foro Económico Mundial anual, en Davos, Suiza, el 21 de enero.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, habla durante una sesión de preguntas y respuestas en el Club Económico de Dallas el 20 de febrero.
Los comerciantes trabajan en el piso de la Bolsa de Valores de Nueva York en Nueva York el 24 de febrero.
Trump está buscando nuevas vías para intensificar su ofensiva contra la inmigración después de que las medidas enérgicas en las calles de Minneapolis y Chicago generaran reacciones violentas.
Un funcionario de la Casa Blanca dijo al Journal que el nuevo plan se estaba discutiendo dentro del Departamento del Tesoro pero no había sido aprobado.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro, que lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, podría utilizarse para recopilar esta información, dijeron las fuentes.
Los bancos ya están obligados a informar a FinCEN sobre transacciones grandes o sospechosas.
Trump ha utilizado anteriormente los poderes existentes de FinCEN para atacar acusaciones de fraude social dentro de la comunidad somalí de Minnesota.
El mes pasado, FinCEN ordenó a los bancos y otras instituciones financieras que informaran sobre transacciones en el extranjero superiores a 3.000 dólares, cifra inferior al umbral actual de 10.000 dólares.
Los bancos se han quejado, argumentando que el límite de 10.000 dólares ya es demasiado bajo y difícil de cumplir.
