¿Qué tienen en común un profesor universitario, un barbero famoso y un futbolista profesional?
Los tres compraron nuevos autos deportivos de lujo de seis cifras y vivieron estilos de vida lujosos, todo mientras recolectaban cupones de alimentos.
¿Cómo pueden estos “beneficiarios de asistencia social” comprar vehículos de alta gama mientras siguen desempleados?
Gracias a una laguna federal conocida como elegibilidad categórica ampliada.
La administración Clinton inventó esta laguna jurídica y la administración Obama la fortaleció.
Actualmente, 43 estados y Washington, D.C. utilizan BBCE para eludir los límites de elegibilidad del Programa Federal de Asistencia Nutricional Suplementaria en materia de ingresos, activos o ambos.
El mecanismo, basado en una ley federal destinada a minimizar los costos administrativos para los estados, es simple.
Las agencias de bienestar estatales imprimen un folleto sobre programas de bienestar o establecen una línea directa de información y lo consideran un “beneficio” bajo el programa de Asistencia Temporal para Familias Necesitadas.
Cualquiera que toque este folleto o reciba el número de teléfono será tratado como “categóricamente elegible” para recibir cupones de alimentos, incluso millonarios.
Se trata de un fraude intencional que distribuye beneficios destinados a los verdaderamente necesitados a personas que de otro modo no serían elegibles, con el objetivo insidioso de maximizar la inscripción y la dependencia, y funciona en casi todos los estados.
Investigadores de la Fundación para la Responsabilidad Gubernamental datos anonimizados examinados sobre la inscripción en cupones para alimentos en un solo estado representativo.
El conjunto de datos emparejó a los destinatarios con trabajos, direcciones, registros de automóviles y más, luego eliminó los detalles personales antes de la revisión de los investigadores.
Los inscritos en SNAP solo en este estado compraron más de 14.000 nuevos vehículos de lujos, incluidos Maseratis, Ferrari y Bentley.
En ese mismo estado, más de uno de cada cinco solicitantes de registro no logró hacer coincidir su identidad con la dirección que figuraba en su solicitud.
Cientos de miles de personas tenían direcciones verificables más recientes en otros estados, y decenas de miles no tenían antecedentes de vivir en el estado en el que solicitaron beneficios.
Miles de personas utilizaron números de Seguro Social que las bases de datos federales no pudieron verificar.
Esto incluía números reales con nombres y fechas de nacimiento que no coinciden, números emitidos años antes de la fecha de nacimiento del solicitante, números de personas que murieron hace años y números que ni siquiera existen.
Todas estas señales muestran claramente que se están utilizando identidades robadas e identidades sintéticas para defraudar al sistema.
El vacío legal de la BBCE no sólo aumenta los registros, sino que crea las condiciones para que florezcan los delincuentes declarados.
Cuando las agencias estatales eliminan los controles de activos, eliminan los cables trampa que detectan reclamaciones fraudulentas.
Los estados que buscan maximizar la inscripción han dejado de lado procedimientos de sentido común para la integridad de los programas, como verificaciones cruzadas de datos y verificación de identidad.
La identidad robada autoriza la admisión; por el que navega una aplicación sintética.
Caso en cuestión: el rico profesor, barbero y atleta profesional descubierto por los investigadores de la FGA podría ser víctima de fraude de identidad, porque SNAP permite intencionalmente que cualquier cosa sirva como prueba de identidad, incluso una tarjeta de biblioteca.
Si los estados verificaran los ingresos y los activos, estos casos se marcarían como posible fraude.
Miles de otros destinatarios de cupones para alimentos en nuestro estudio se registraron utilizando direcciones IP rastreadas a países extranjeros, incluidos China, México y Canadá.
Más de 5.000 solicitantes en el estado utilizaron direcciones de correo electrónico extranjeras para presentar su solicitud, y muchos otros utilizaron correos electrónicos “desechables”, del tipo diseñado para el robo de identidad y el phishing.
Un estafador extranjero con un correo electrónico desechable puede inscribirse para recibir asistencia social más rápido de lo que usted puede comunicarse con la línea de ayuda del IRS.
Estas solicitudes no deberían haber sobrevivido a un proceso de admisión en funcionamiento, pero los burócratas estatales optaron por quemar esos procesos.
Quitaron la arquitectura de verificación que ayudaba a atrapar a los delincuentes y, estado tras estado, los delincuentes respondieron.
El USDA estima que los pagos indebidos de cupones para alimentos ascienden a 10.400 millones de dólares al año, o más de uno de cada diez dólares gastados en el programa.
Y eso sin contar los errores de bajo valor, los esquemas de tráfico de cupones para alimentos, el fraude minorista y otras violaciones intencionales del programa.
Los estados toleraron esto durante décadas porque el gobierno federal cubría pérdidas fraudulentas.
Pero hoy, la ley de reconciliación del presidente Donald Trump pone fin a ese acuerdo.
Según la Ley One Big Beautiful Bill de 2025, los estados con altas tasas de error en cupones para alimentos enfrentarán por primera vez duras sanciones federales por su inacción.
Cerrar el vacío legal de la BBCE eliminará del programa a millones de inscritos no elegibles y ahorrará a los contribuyentes más de $100 mil millones durante la próxima década.
La reconstrucción de la infraestructura de verificación, como la comparación de datos, los controles de identidad y la confirmación de residencia, finalmente brindará a los trabajadores sociales la capacidad de detectar el fraude de EBT incluso antes de que desaparezcan los beneficios.
Los formuladores de políticas estatales deberían tomar medidas inmediatas para preservar los recursos para quienes realmente los necesitan, no para los estafadores extranjeros y los millonarios de Maserati.
El status quo ahora tiene un precio que llega al escritorio de su gobernador.
Hayden Dublois es director de datos y análisis de la Foundation for Government Accountability. Andrew McClenahan es miembro de la junta directiva del United Council on Welfare Fraud.
