Una impactante disputa entre hermanos estalló entre cinco herederos después de que cada uno de ellos les dijera que heredarían una casa de $10 millones como parte de la “revelación de confianza” de su familia.
La descendencia no identificada fue expuesta en una reciente Diario de Wall Street Artículo que ofrece una visión fascinante de cómo y cuándo los hijos de los superricos aprenden cuánto planean darles sus padres.
Jen Galvagna, directora de fideicomisos, patrimonios e impuestos del Bank of America, reveló las circunstancias de la ruptura de la familia anónima.
Ella le dijo al medio que cada uno de los cinco herederos heredaría una de las casas de su familia en todo el mundo. Tres de las propiedades valían alrededor de 10 millones de dólares cada una y fueron elegidas cuidadosamente para que los padres parecieran justos.
Con la esperanza de evitar una disputa entre hermanos, sus padres incluso crearon su fondo fiduciario de tal manera que si alguien recibía una casa más cara, su parte del flujo de caja disminuía.
Pero Galvagna dijo que los insultos y acusaciones pronto volarían.
“La gente se preguntaba por qué compraron esta casa y no la otra”, dijo al medio.
Los desagradecidos hermanos se burlaron de la ubicación de sus respectivas casas (la más deseable era una junto al agua) y de la calidad de su renovación.
La exitosa serie dramática de HBO Succession vio a los hijos del magnate de los medios Logan Roy (interpretado por Brian Cox, centro) quedar atrapados en una serie de pequeñas disputas personales sobre su herencia. Y los superricos se comportan de la misma manera en la vida real, dicen los expertos
Este envidiable drama recuerda a la exitosa serie de HBO Succession, en la que los hijos mimados y perezosos del magnate de los medios Logan Roy (Brian Cox) peleaban por lo que consideraban que les correspondía.
Según quienes hablaron con el Journal, la estructura más popular entre los más ricos implica un fideicomiso de dinastía.
Estos fideicomisos permiten a sus titulares transmitir su riqueza a lo largo de un número potencialmente infinito de generaciones de una manera que puede evitar legalmente los impuestos sobre sucesiones y sucesiones.
Galvagna le dijo al medio que trabaja con un fideicomiso creado específicamente para ayudar a financiar el pasatiempo ecuestre de un niño.
El fondo estaba dotado con 75 millones de dólares y permitió a la hija del cliente comprar caballos de establo, cubrir los gastos médicos, contratar instructores y asegurar a los animales.
Galvagna dijo que el fideicomiso permitía otras distribuciones relacionadas con la educación, la salud y otros gastos de la niña.
Otra familia enfatizó que le quitaron dinero de su fondo específicamente para viajar, con la esperanza de que sus hijos vieran mundo.
Galvagna dijo que el fondo permite un desembolso anual de 300.000 dólares sólo para las vacaciones.
Jen Galvagna, jefa de fideicomisos, patrimonios e impuestos del Bank of America, vista aquí, reveló las circunstancias de la ruptura de la familia anónima.
Según quienes hablaron con el Wall Street Journal, la estructura más popular entre los más ricos es la de un fideicomiso dinástico.
Otros expertos dicen que los padres ultraricos quieren mantener a sus hijos y al mismo tiempo enfatizan la necesidad de que trabajen duro y contribuyan a la sociedad.
Algunos fideicomisos igualarán los ingresos existentes de un heredero para motivarlo a avanzar en su carrera y ascender en la escala corporativa.
Otros pagan bonificaciones si un heredero se gradúa con un promedio determinado o si obtiene un título de cuatro años.
Generalmente están llenos de acciones, bonos, efectivo, propiedades y reliquias familiares, pero algunos a veces contienen negocios u otros activos.
Sunil Tolani, un empresario hotelero, dijo al medio de comunicación que un Holiday Inn Express de su propiedad y otros hoteles están todos en un fondo fiduciario para sus hijos.
Además de las propiedades, se incluyen sus casas personales, joyas de oro, relojes y los bolsos Hermès de su esposa.
Tolani dijo: “El mayor regalo que puedes darle a las personas que amas es crear un plan patrimonial”.
Luke Jernagan trabaja con familias para anunciar a sus hijos el valor de sus fondos fiduciarios.
Le dijo al medio que estaba ayudando a escribir guiones para ellos y que su compañía sería la anfitriona de la reunión, y dijo: “Nunca he estado en uno de esos donde la gente no lloraba”.
Según el medio, una de las razones por las que las familias comienzan a revelar el verdadero valor de los fondos es cuando sospechan que uno de sus hijos está a punto de casarse.
No tener esta discusión puede resultar difícil; Una encuesta de Fidelity de este año encontró que el 68 por ciento de los padres no les han dicho a sus hijos lo que heredarán.
Más de la mitad no había hablado de su patrimonio neto con sus hijos por temor a desperdiciar su dinero.
Según Cerulli Associates, más de 100 billones de dólares se transmitirán a las generaciones más jóvenes y a organizaciones benéficas hasta 2048. Alrededor de 62 billones de dólares procederán de personas de alto patrimonio neto.
Los fideicomisos y patrimonios ya han generado 290 mil millones de dólares en ingresos para los beneficiarios sólo este año. Si esta cifra se mantiene, romperá un récord que se remonta a 2003, según el rastreador IBISWorld.
